Financial & Wealth planning

Qu’est-ce que le Financial & Wealth planning ?

La planification financière et patrimoniale est le processus de création d'une feuille de route pour votre argent et le suivi de votre patrimoine qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux à court et à long terme. Cela comprend la création d'un budget, l'épargne pour la retraite et l'investissement dans des actions, des obligations et d'autres actifs.

Evaluation de votre situation financière par le biais d’un bilan financier.

Confrontation de ce bilan à un crash test et à votre situation souhaitée.

Élaboration d’une stratégie.

Pourquoi le Financial & Wealth planning est-il important ?

La planification financière et patrimoniale est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière et votre patrimoine, peu importe votre âge et vos moyens. Cela vous permet de réaliser vos rêves et d’atteindre vos objectifs financiers.

Vos rêves sont-ils réalisables ? Combien vous coûteront-ils ? Quels placements devriez-vous faire ? Vos risques divers (personnes et patrimoines) sont-ils bien couverts ?

Les planificateurs financiers et les planificatrices financières vous aident à répondre à ces questions et à toutes celles qui concernent votre situation financière.

Etablir un plan d’action personnalisé qui vous aidera à atteindre vos objectifs.

1. Évaluation objective de votre situation financière personnelle

2. Comparaison avec la situation souhaitée (vos objectifs)

3. Élaboration de stratégies en fonction de vos priorités

À partir de vos renseignements, nous analyserons votre situation actuelle et élaborerons des stratégies et des recommandations. Vous pourrez ensuite décider ensemble d’exécuter ou non les stratégies proposées et déterminer la méthode et la fréquence du suivi de votre dossier.

Nous assurons votre tranquillité d’esprit

Un bon plan d’action financier est adaptable et doit refléter vos aspirations et votre réalité. Il prévoit :

1. Un examen régulier de vos progrès

2. Une réévaluation des stratégies financières et assurantielles en place

3. Des mises à jour lorsque nécessaire

Des conseils concrets

Nous abordons les six situations couvertes par la planification financière et patrimoniale :

1. Votre situation personnelle et familiale

2. Votre situation financière

3. Votre situation fiscale

4. Votre situation à la retraite

5. Votre situation au décès

6. Votre situation en matière de protection

Ce qu'en disent nos clients

Nous sommes très heureux de travailler avec M. René Sempels de Quercus Risk & Capital. Toujours très réactif à nos demandes et connaissant bien ses produits, M. Sempels nous a aidés à améliorer nos coûts de pension de manière drastique, tout en donnant une formation régulière à nos employés.

Marc HousieauxKartesia Belgium

Je suis heureuse de reconnaître le service exceptionnel, la disponibilité et la compétence professionnelle de mon courtier. Il est toujours rassurant de savoir que l'on est entre de bonnes mains lorsqu'il s'agit de ses besoins en matière d'assurance et de finances. Je ne peux que vivement le recommander.

Dr Françoise GheurLouvain-La-Neuve

Depuis que René Sempels a pris en charge la gestion de ma rente, j'ai constaté qu'il était toujours prêt à aller plus loin pour défendre mes intérêts tout en traitant avec les compagnies d'assurance de manière efficace et constructive et en me tenant pleinement informé de l'évolution de la situation.

Nick LockettRoyaume-Uni

Les conseillers de Quercus Risk & capital sont des génies en planification de patrimoine. Nous avons mis en place une stratégie solide pour gérer et faire croître mes actifs grâce à une gestion dédiée. Je suis extrêmement reconnaissant d’avoir leur expertise à mes côtés.