Votre patrimoine ne mérite-il pas autant d’attention que votre santé ?
La gestion patrimoniale est un service pointu, mais également pluridisciplinaire qui englobe la gestion de portefeuille, la planification successorale, la transmission d’entreprise, la gestion immobilière, les œuvres d’art, les véhicules ancêtres, le service des assurances ainsi que la philanthropie.
Ceci implique que, pour l’analyse de cette approche, le travail est confié à un partenaire indépendant de notre activité. Le check up patrimonial, un gage de sérénité et de bien-être, une démarche essentielle.
Planifier, prendre de la hauteur, se poser les bonnes questions et trouver la stratégie globale optimisée.
Notre partenaire, le bureau d’études patrimoniales FineLab, dans son laboratoire indépendant, réalise votre check up patrimonial et met en lumière une vision 360° et objective de votre situation.
« Arrêter le temps sur votre organisation patrimoniale actuelle et tester sa performance et sa résistance aux événements incontournables de la vie, en tenant compte de la législation, de vos besoins, de vos projets, de vos inquiétudes et de vos volontés ».
Les thèmes abordés sont :
- Le décès : la planification successorale, comment protéger votre famille/société ?, comment être certain qu’ils pourront honorer les droits de succession et quelles techniques légales permettent de les réduire au maximum ?, le calibrage des donations (que donner sans me mettre en péril ?),…
- La pension : le maintien du niveau de vie à la pension, la planification d’une fin de carrière, analyse de la possibilité de s’arrêter avant l’âge de la pension légale, …
- L’invalidité: la simulation de cet événement en pratique et les remèdes afin d’y faire face,…
- Les revenus/sociétés : l’analyse de la création d’une société ou l’organisation des flux de votre société actuelle, les modes de rémunération, les aspects fiscaux,…
- Le patrimoine mobilier : la concordance avec le profil d’investisseur, la stratégie de diversification,…
- Le patrimoine immobilier : les effets de levier de l’endettement fiscal et patrimonial, la mise au point d’une stratégie de développement et d’optimisation de l’existant,…
La méthodologie d’analyse utilisée est pluridisciplinaire. Elle fait appel à des compétences fiscales, juridiques, financières, sociales, organisationnelles et économiques.
Elle harmonise les différents métiers de la finance trop souvent cloisonnés, dans le but d’atteindre une cohérence entre vos spécialistes (Notaire, expert-comptable, assureur, banquier, fiscaliste, …).
FineLab vous présente, sous forme d’un rapport écrit, votre recueil familial qui contient votre passé, présent et futur patrimonial , sous forme d’analyses approfondies et d’un plan d’actions.
Vous désirez avoir accès à votre check up patrimonial ? Contactez-nous sans tarder pour en connaître les modalités pratiques et fixer un rendez-vous avec notre partenaire.